В январе — сентябре 2024 года в Чувашской Республике Банк России выявил одну компанию с признаками нелегального кредитора и одну - с признаками финансовой пирамиды.

Нелегальный кредитор выдавал потребительские займы, несмотря на отсутствие на это законных оснований. Он не был включен в соответствующий реестр, который ведет Банк России, а значит не имел права выдавать займы. Такие нелегальные кредиторы действуют вне правового поля и могут использовать незаконные методы взыскания задолженности.

Вторая нелегальная организация - финансовая пирамида - предлагала клиентам вложить средства в якобы прибыльные инвестиционные проекты через сайт. Как правило, «доход» в таких организациях получается за счет вложений новых участников. Они вносят деньги, а затем привлекают новых людей. Заработать на таких проектах нельзя, организаторы с деньгами просто исчезают.

«Чтобы избежать сделки с организацией, нелегально работающей на финансовом рынке, надо проверить компанию в Справочнике финансовых организаций на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Если у этой компании есть действующая лицензия Банка России или она входит в специальный реестр регулятора, значит она работает легально», - пояснил Максим Фролов, управляющий Отделением-НБ Чувашская Республика Волго‑Вятского ГУ Банка России.

Кроме того, сайты добросовестных финансовых организаций в крупнейших российских сетевых поисковых системах сейчас маркируются специальным символом - синим кружком с галочкой.

Также можно проверить не включена ли организация в Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке на сайте регулятора.