Как правило, «черные кредиторы» предлагают своим потенциальным клиентам на привлекательных условиях деньги в долг, не требуя справок и поручительств. При продвижении своих проектов они учитывают возраст, экономическое положение и предпочтения потенциальных клиентов. Поэтому сохраняют свои офисы шаговой доступности, а также активно рекламируют себя в онлайне.

«Нелегальные кредиторы создают такие условия, чтобы заемщик не исполнил договор и просрочил платежи. При этом их клиенты не защищены законом, рискуют столкнуться с незаконным начислением процентов и взысканием долгов. Чтобы избежать финансовой сделки с нелегалом, надо проверить компанию на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию» или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Если организация работает легально, то у нее должна быть действующая лицензия Банка России или она должна входить в реестр компаний, которые могут работать на финансовом рынке», — пояснил Максим Фролов, управляющий Отделением — Национальным банком по Чувашской Республике Волго‑Вятского ГУ Банка России.

Кроме того, Банк России публикует информацию об уже выявленных на финансовом рынке участниках с признаками нелегальной деятельности в предупредительном списке. Сейчас в него включены сведения по 10,4 тыс. компаниям с признаками нелегальной деятельности. Это делается для того, чтобы своевременно предупредить граждан о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов.