В 2022 году Банк России выявил 6 организаций с признаками «черных кредиторов», работающих на территории Чувашской Республики. Информация по ним передана в правоохранительные органы.

В целом по стране Банк России в прошлом году выявил 1,7 тыс. субъектов с признаками нелегального кредитора, 43% из них действовали в Интернете. Нелегалы использовали сайты и группы в социальных сетях, в том числе так называемые доски объявлений. При этом значительно увеличилось количество нелегальных кредиторов, предлагавших услуги только в соцсетях и мессенджерах. На этих ресурсах мошенники размещали информацию о предоставлении потребительских займов «от частных лиц» и ссылки на закрытые Telegram‑каналы и сообщества.

В Чувашии нелегальные кредиторы в основном маскировались под ломбарды и комиссионные магазины. Сведения о них отсутствовали в реестрах Банка России, поэтому выдавать займы они не имели права. Клиенты таких нелегальных компаний не защищены законом, а значит обращаться к ним рискованно.

«Черные кредиторы», как правило, предлагают на выгодных, на первый взгляд, условиях деньги в долг без справок и поручительств. Но при этом возникает риск столкнуться с незаконными методами взыскания просроченной задолженности, такими как необоснованно высокие штрафные проценты, противоправные методы получения долгов», — пояснил Максим Фролов, управляющий Отделением — Национальным банком по Чувашской Республике Волго‑Вятского ГУ Банка России.

Чтобы избежать заключения финансовой сделки с такими организациями, Банк России призывает до подписания договора проверять выбранную компанию. Это можно сделать на сайте регулятора в разделе «Проверить финансовую организацию» или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Также сообщить о подозрениях в отношении нелегальной деятельности компании можно через Интернет-приемную.

Информация о нелегальных участниках финансового рынка вносится в предупредительный список Банка России. Сейчас он содержит сведения по 8,7 тыс. компаниям с признаками нелегальной деятельности, действующим в стране.