Банк России разослал руководителям отдельных банков письмо, в котором сообщил о нарушениях банками работы с деньгами вкладчиков.

В отдельных филиалах и структурных подразделениях банков есть нарушения порядка ведения кассовых операций, бухгалтерского учета и отчетности при совершении операций с физлицами, говорится в документе. В том числе имеются случаи, когда принимаемые в подразделениях кредитных организаций от физлиц во вклады наличные деньги в кассу не сдаются, приходные и расходные кассовые документы не оформляются, привлеченные вклады на балансах кредитных организаций не отражаются. 

Подобные нарушения – следствие недостатка в организации систем управления и внутреннего контроля, считают в ЦБ. Эти нарушения регулятор рекомендовал учитывать своим надзорным органам при проведении оценки качества внутреннего контроля банков. А если банковская отчетность из-за нарушения правил бухучета будет признана недостоверной, ЦБ рекомендует надзору на срок до шести месяцев ограничить банку привлечение вкладов населения, открытие и ведение банковских счетов физлиц и осуществление ими переводов. «При наличии оснований» надзорные органы ЦБ могут не ограничить эти операции, а вовсе запретить.

В июле 2014 г. председатель ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что регулятор будет проводить экспресс-проверки банков на наличие скрытых вкладов, к этому регулятора подтолкнула история с Мособлбанком.  Банк не учитывал на балансе сбережения 350 000 вкладчиков на 76 млрд руб. ЦБ решил банк санировать, вкладчики свои средства получали, хотя и с задержками.

Информация подготовлена на основании материалов издания "Ведомости"