В России создается реестр компаний, подозреваемых обслуживающими их банками в нарушении законодательства о борьбе с отмыванием средств. Доступ к этому реестру должны получить все банки.

Правительство поручило Центробанку, Минфину России и Росфинмониторингу к июню 2014 года разработать механизм, позволяющий банкам обмениваться данными о клиентах, заподозренных в нарушении «антиотмывочного» закона. Таков один из пунктов национального плана по борьбе с уклонением от уплаты налогов и сокрытием бенефициарных владельцев, который правительство утвердило в конце апреля.

Появление списка в интересах как банков, так и возможных контрагентов недобросовестных компаний, считает заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Банки и сейчас часто разрывают отношения с подозрительными клиентами, информируя об этом Росфинмониторинг, но еще чаще действуют неформально — рекомендуют клиенту уйти «по-хорошему», рассказывает он: «О последних ни мы, ни Центробанк информацией не располагаем». Логично, чтобы банковское сообщество знало о таких клиентах, чтобы они не меняли свободно один банк на другой, говорит Ливадный.

Представители Центробанка и Минфина России пока не стали описывать возможные механизмы обмена такими данными.

Государство все больше вовлекает банки в борьбу с отмыванием средств, констатируют эксперты. С прошлого года банки вправе отказывать подозрительным клиентам в открытии новых счетов и закрывать уже существующие. А проект новой инструкции Центробанка об открытии и закрытии счетов обязывает банки изучать деловую репутацию клиентов, цели ведения бизнеса и т.д. Новая инициатива должна помочь банкам еще лучше узнать своего клиента.

Если такой реестр появится, многие компании станут гораздо осторожнее в выборе банков-партнеров, возможно, даже предпочтут небольшие банки, с которыми можно договориться о страховке от попадания в черный список, опасается сотрудник банка, входящего в топ-20. Такие клиенты могут попробовать пойти в мелкие банки, но к банкам, занимающимся рискованными операциями, гарантированно будет приковано внимание финансовых регуляторов